दोस्तों, जितने भी म्यूच्यूअल फंड प्रेमी है उनके मन में एक ही सवाल है म्यूचुअल फंड में खाता कैसे खोलें? (Mutual fund me khata kaise khole) और वह भी 2023 में। दोस्तों आजकल म्यूच्यूअल फंड का ट्रेंड काफी बढ़ता जा रहा है, हर कोई अपना इन्वेस्टमेंट म्यूच्यूअल फंड में करना चाहता है।
आपको म्यूच्यूअल फंड में निवेश करने के लिए एक अकाउंट यानि खाता की जरुरत होती है जिसके जरीये आप अपना पैसा म्यूच्यूअल फंड में निवेश कर पाएंगे। जो आपका सवाल था “म्यूच्यूअल फंड में खाता कैसे खोलें?” (Mutual fund me khata kaise khole) और वह भी 2023 में। उनके बारे में इस लेख में देखने की कोशिश करेंगे।
म्यूच्यूअल फंड में कैसे निवेश किया जाता है?
दोस्तों, जो लोग नए है उनको म्यूच्यूअल फंड में पैसे तो निवेश करने है लेकिन उन लोगो को नहीं पता होता की आखिर म्यूच्यूअल फंड में पैसे कैसे निवेश करते है? और किस प्रकार से म्यूच्यूअल फंड में पैसे निवेश किये जा सकते है? तो दोस्तों पहले वह समाज लेते है की आखिर म्यूच्यूअल फंड में पैसे कितने प्रकार से निवेश किये जा सकते है?
वैसे सब जानते है पर जो लग नहीं जानते या जो लग नए है में उनको बताना चाहूंगा की म्यूच्यूअल फंड में पैसे दो प्रकार से निवेश किये जा सकते है जैसे की,
- SIP (एसआईपी)
- Lump Sum (लम्पसम)
SIP (Systematic Investment Plan)
सबसे पहले समझते है SIP क्या होता है?
SIP का सीधा मतलब होता है की यह एक “सिस्टम से बना प्लान” है। SIP के जरिये हम किसीभी म्यूच्यूअल फंड में इन्वेस्ट कर सकते है। और एसआईपी से निवेश करना मिडिल क्लास लोगो के लिए फायदेमंद है।
एसआईपी में हमें सबसे पहले एक म्यूच्यूअल फंड को पसंद करना होता है, जिस फंड में हमें पैसे इन्वेस्ट करने है। म्यूच्यूअल फंड की पसंदगी हो जाने के बाद आपको दो ऑप्शन मिलता है आप एसआईपी करले या फिर इस फंड में हम lumpsum में पैसे निवेश करे। पहले हम एसआईपी को समझते है।
SIP (एसआईपी) में हमें हर महीना एक अमाउंट पे करना होता है। और वह डिपेंड करता है अपने कौनसा म्यूच्यूअल फंड पसंद किया है अपने निवेश के लिए। ज्यादातर म्यूच्यूअल फंड में हर महीना मिनिमम 500 रुपिया महीना निवेश का ऑप्शन मिलता है।
इसका मतलब आप म्यूच्यूअल फंड में SIP (एसआईपी) के जरिये निवेश करेंगे तो आपको मिनियम 500 रुपये पर महीना देना है और अधिकतम की कोई सिमा नहीं है। फिर भी आप हर महीना ₹500, ₹1000, ₹2000, ₹5000 और ₹10,000 जैसे आप अपने हिसाब से चाहो उतना रख सकते हो।
SIP (एसआईपी) का सबसे बड़ा फायदा मिडिल क्लास लोगो के लिए है क्योकि वह अपने पैसे एक बार में ना निवेश कर हर महीना थोड़ा थोड़ा निवेश कर सकते है। और उनको मिनिमम ₹500 निवेश करना है तो वोभी कर सकते है।
यही SIP (एसआईपी) का सबसे बड़ा बेनिफिट्स है। आप सिर्फ छोटी छोटी रकम में हर महीना रेगुलर निवेश करके आप अपने लिए या फिर अपने बच्चो के लिए कुछ सालो बाद एक अच्छा और बड़ा फंड तैयार कर सकते है। और है आपके मन में सवाल है की म्यूचुअल फंड में खाता कैसे खोलें? (Mutual fund me khata kaise khole) तो इनको हम आगे डिसकस करेंगे।
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Lump Sum Investment
लम्पसम निवेश क्या होता है?
आप जैसे ही म्यूच्यूअल फंड की पसंदगी कर लेते है आपको दो ऑप्शन मिलेगा Lump Sum (लम्पसम) और SIP (एसआईपी) जिनको हमने ऊपर डिसकस किया है।
Lump Sum (लम्पसम) इन्वेस्टमेंट में आपको हर महीना थोड़ा थोड़ा पैसा निवेश नहीं करके आपको एकसाथ बड़ा अमाउंट म्यूच्यूअल फंड में निवेश करना है। इसके लिए आपके पास एकसाथ निवेश करने के लिए कैपिटल होना जरुरी है।
Lump Sum (लम्पसम) इन्वेस्टमेंट, म्यूच्यूअल फंड में निवेश करने का एक बहुत बढ़िया प्रकार है क्योकि, आप Lump Sum (लम्पसम) निवेश करके एक बहुत अच्छा और बड़ा फंड तैयार कर पाएंगे और साथ ही साथ Lump Sum (लम्पसम) निवेश में आपको सबसे ज्यादा रिटर्न मिलेगा।
Lump Sum (लम्पसम) निवेश कब करना चाहिए?
देखिये, Lump Sum (लम्पसम) निवेश आपको एक बार में करना है जैसे की हम कोई कंपनी के शेयर पैसे निवेश करते है। उस समय हम देखते है की उसकी किंमत कम हो ताकि हमें फ्यूचर में शेयर का भाव बढे और हमें अच्छा रिटर्न मिले।
बिलकुल इसी तरह Lump Sum (लम्पसम) में हम एक साथ पैसे निवेश करते है तो हमारी उम्मीद होनी चाहिए की मार्केट अभी निचे ट्रेड कर रहा हो और जब मार्केट ऊपर ट्रेड करने लगे तो हमें एक अच्छा रिटर्न मिल सके।
दोस्तों, अगर आप Lump Sum (लम्पसम) में निवेश करके कम या माध्यम रिटर्न प्राप्त करना चाहते है तो आप डेट म्यूच्यूअल फंड में निवेश कर सकते है। और,
Lump Sum (लम्पसम) में अपने पैसे निवेश करके आप बहुत अच्छा रिटर्न लेना चाहते है तो आपको इक्विटी म्यूच्यूअल फंड में निवेश करना चाहिए। है पर यहा रिस्क ज्यादा है अगर आप रिस्क ले सकते है और साथ ही साथ आप धैर्यवान है तो आपको इक्विटी म्यूच्यूअल फंड में निवेश करना चाहिए।
अरे है भाई हमें म्यूच्यूअल फंड में निवेश करना है पर ये तो बातोओ की म्यूचुअल फंड में खाता कैसे खोलें? (Mutual fund me khata kaise khole) अरे भाई मैंने ऊपर तो बोला क्या आप धैर्यवान नहीं है?
म्यूचुअल फंड में खाता कैसे खोलें? (Mutual fund me khata kaise khole)
दोस्तों, अगर आपके मन में भी यह सवाल है की “म्यूचुअल फंड में खाता कैसे खोलें?” (Mutual fund me khata kaise khole) तो में आपको बता दू की आप म्यूच्यूअल फंड में निवेश दो तरह से कर सकते है। एक है की आप किसीभी डीमैट अकाउंट खुलवाके म्यूच्यूअल फंड में निवेश कर सकते और दूसरा आप किसभी बैंक में अपना अकाउंट खोलके निवेश कर सकते है।
कौनसे डीमैट अकाउंट म्यूच्यूअल फंड निवेश की सुविधा देता है?
दोस्तों, वैसे तो बहुत सारे स्टॉक ब्रोकर म्यूच्यूअल फंड निवेश की सुविधा देता है, इन ब्रोकर के साथ आप अपना डीमैट अकाउंट ओपन करके डायरेक्ट म्यूच्यूअल फंड में आप Lump Sum (लम्पसम) और SIP (एसआईपी) के जरिये निवेश कर सकते है।
हमने आपको निचे कुछ डीमैट अकाउंट सुजाये है जिनमे आप अपना खाता खोलके अपना पहला म्यूच्यूअल फंड निवेश Lump Sum (लम्पसम) और SIP (एसआईपी) के रूप में कर सकते है।
- ज़ेरोधा कॉइन म्यूच्यूअल फंड ऍप
- ग्रो ऍप (Groww App)
- myCAMS
- पेटीएम मनी (PayTM Money)
- इटी मनी (ET Money)
कौनसे बैंक म्यूच्यूअल फंड निवेश की सुविधा देता है?
प्रिय पाठक, जैसे की हमने ऊपर आपको बताया आप बैंक में खाता खुलवाकर भी म्यूच्यूअल फंड्स में निवेश कर सकते है। इंडिया में बहुत सारी बैंक आपको म्यूच्यूअल फंड में निवेश की सुविधाएं प्रदान करती है जैसे की,
- आईसीआईसी बैंक (ICICI Bank)
- एचडीएफसी बैंक (HDFC Bank)
- पंजाब नेशनल बैंक (Punjab National Bank)
- बैंक ऑफ बड़ौदा (Bank of Baroda)
आप जब अपना म्यूच्यूअल फंड निवेश करने के लिए पसंद करते है तब आपको उस पर्टिकुलर फंड में कौनसा खाता यानि डीमैट अकाउंट से निवेश करना चाहिए या बैंक में खाता खोलके निवेश करना ज्यादा अच्छा है वह देखलेना चाहिए।
इसके अलावा आपको PhonePe जैसे ऍप भी आजकल म्यूच्यूअल फंड में डायरेक्ट निवेश करने की सुबिधाये प्रदान करते है तो आप अपने हिसाब से पसंद कर सकते।
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मुझे म्यूचुअल फंड अकाउंट कहां खोलना चाहिए?
यह सब तो देख लिए फिरभी मन में एक सवाल तो रह ही जाता है की भाई “मुझे म्यूचुअल फंड अकाउंट कहां खोलना चाहिए?” तो दोस्तों, आप हमने ऊपर सुजाये किसीभी ब्रोकर के पास या फिर बैंक में अपना अकाउंट ओपन करके म्यूच्यूअल फंड में निवेश कर सकते है।
पर यहा बात आती है की क्या मैं फ्री में डीमैट अकाउंट खुलवा सकता हू ? तो इसका जवाब है है आप फ्री में अपना डीमैट अकाउंट ओपन करके भी म्यूच्यूअल फंड में निवेश कर सकते है। आपके लिए हमने एक फ्री डीमैट अकाउंट सुझाया है।
Groww App – ओपन फ्री डीमैट अकाउंट
दोस्तों, ग्रो ने अपना पहला काम 2016 में म्यूच्यूअल फंड शुरू किया था। और Groww App, म्यूच्यूअल फंड के साथ साथ as a फुल स्टॉक ब्रोकर हाउस काम करता है। यह इंडिया की टॉप 10 स्टॉक ब्रोकर कंपनी लिस्ट में शामिल है। म्यूच्यूअल फंड की बात करे तो groww के पास सबसे ज्यादा अनुभव इस फील्ड में है। आप अपना फ़्री डीमैट अकाउंट ग्रो के साथ खुलवा सकते है।
म्यूच्यूअल फंड के लिए बेस्ट डीमैट अकाउंट
दोस्तों, ग्रो में आप 0 रूपये चार्ज यानि अपना फ्री डीमैट अकाउंट ओपन करवा सकते है और साथ साथ ग्रो एक डिस्काउंट ब्रोकर भी है तो आप इस ऑफर का लाभ ले सकते है।
Groww Demat Account Overview
- Number of Installation : 10 Million से ज्यादा
- Indicators : 110 से ज्यादा
- Charts : 7 से ज्यादा
- App Size : 38 MB
- Review in Star : 4.4 स्टार
ग्रो डीमैट अकाउंट के फायदे?
- अकाउंट ओपनिंग चार्ज 0 रुपये है।
- ग्रो ऍप से हम अमेरिकी स्टॉक मार्केट निवेश कर सकते है।
- ग्रो का आर्डर प्लेस करना और एक्सेक्यूशन काफी फ़ास्ट है।
- इसका यूजर इंटरफ़ेस काफी अट्रैक्टिव और यूजर फ्रेंडली है।
हमारा सबसे पहले जो सवाल था म्यूच्यूअल फंड में खाता कैसे खोलें?” (Mutual fund me khata kaise khole) जिसका जवाब आपको यहा मिल जायेगा।
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म्यूचुअल फंड में पैसा कैसे निवेश किया जाता है?
दोस्तों हमने जैसे ऊपर बताया की आप म्यूच्यूअल फंड में दो तरीके से निवेश कर सकते है। जिसमे आपको दो ऑप्शन मिलेगा Lump Sum (लम्पसम) और SIP (एसआईपी) जिनको हमने ऊपर डिसकस किया है।
आप अपने बजट के हिसाब से निवेश कर सकते है यानि की अगर आपके बस अभी फंड्स है तो आप Lump Sum (लम्पसम) में निवेश कर सकते है और अगर आप एक साथ नहीं बल्कि थोड़ा थोड़ा निवेश करना चाहते है तो SIP (एसआईपी) के साथ जा सकते है।
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सारांश
प्रिय पाठकगण, लेख के अंत बात करे तो आपका सवाल था की म्यूचुअल फंड में खाता कैसे खोलें? (Mutual fund me khata kaise khole) तो यह जैसे हमने ऊपर देखा एकदम आसान है और म्यूच्यूअल फंड में निवेश करना भी तो आपको समझमें आया होगा और आशा करता हु की हमारी यह छोटी सी कोशिश आपको पसंद आई होगी। म्यूचुअल फंड में खाता कैसे खोलें? इनके लिए यह बेस्ट लेख था।
दोस्तों अगर आपको यह लेख पसंद आया है तो किसीको म्यूचुअल फंड में खाता कैसे खोलें? (Mutual fund me khata kaise khole) की जानकारी की जरुरत है तो ऐसे दोस्तों के साथ यह लेख जरूर शेयर करे, धन्यवाद।
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